什么是洗錢?

洗錢是指將非法所得通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。

被洗的錢從哪里來?

所得及其收益

1、毒品犯罪

2、黑社會性質(zhì)的組織犯罪

3、恐怖活動犯罪

4、走私犯罪

5、貪污賄賂犯罪

6、破壞金融管理秩序犯罪

7、金融詐騙犯罪

洗錢方式有哪些?

1、提供資金賬戶

2、協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券

3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移

4、協(xié)助將資金匯往境外

5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)

洗錢的危害

嚴重擾亂金融市場秩序，危害經(jīng)濟安全、金融安全，還會為毒品、走私、黑社會性質(zhì)組織等違法犯罪活動提供資金支持，幫助上游犯罪人員逃避法律追究和制裁，干擾正常的司法活動，成為滋長欺詐、罪惡的“惡之花”，對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命財產(chǎn)構(gòu)成嚴重威脅。

洗錢的法律后果

刑法規(guī)定，犯洗錢罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

遠離洗錢怎么做？

不出租或出借身份證件、銀行賬戶和支付工具(U盾、支付二維碼等)，并謹慎對待他人涉及資金轉(zhuǎn)移的請求，提高法律素養(yǎng)，增強保護個人信息和反洗錢意識。