反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，還對(duì)金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來了解一個(gè)具體的反洗錢案例。

一、基本案情

被告人劉某，原任清貿(mào)易有限公司股東。

上游犯罪：2018年8月份至2019年1月份，邢臺(tái)任和商貿(mào)有限公司老板馮某利用其網(wǎng)上商店，以高回報(bào)（4-8%）為誘餌吸引其部分員工和其他人在其網(wǎng)上商店刷單（虛假消費(fèi)），變相吸收公眾存款。

洗錢罪： 2018年12月25日至2018年12月31日期間，被告人劉某在明知馮某（已判決）支付寶中的資金為刷單款的情況下，為其提供三個(gè)支付寶賬號(hào)。馮某把吸收的刷單款通過自己的支付寶賬號(hào)向劉某提供的三個(gè)支付寶賬號(hào)轉(zhuǎn)賬3547464.16元，后把其中3348907.4元資金提現(xiàn)到劉某支付寶綁定的中國(guó)銀行及中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶。劉某將其中3249500元通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)至馮某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行及中國(guó)建設(shè)銀行賬戶，掩飾、隱瞞馮某刷單款的性質(zhì)和來源。

二、檢察機(jī)關(guān)履職情況

邢臺(tái)市任澤區(qū)人民檢察院在辦理被告人馮某等人非法吸收公眾存款罪一案中，在梳理吸收的公眾存款資金去向時(shí)，發(fā)現(xiàn)馮某吸收的300余萬元資金轉(zhuǎn)入劉某支付寶賬號(hào)。經(jīng)過審查，認(rèn)為劉某與馮某曾經(jīng)系生意上的合作伙伴，關(guān)系密切，其明知馮某轉(zhuǎn)入的資金系刷單款，仍為其提供資金賬戶并轉(zhuǎn)移資金，掩飾、隱瞞馮某刷單款的性質(zhì)和來源，涉嫌洗錢犯罪。

邢臺(tái)市任澤區(qū)人民檢察院將該線索及時(shí)移送邢臺(tái)市任澤區(qū)公安局立案?jìng)刹?，并同步介入引?dǎo)偵查。2021年8月16日，任澤區(qū)公安局以劉某涉嫌洗錢罪將案件移送起訴。劉某實(shí)施提供支付寶賬戶協(xié)助轉(zhuǎn)款的行為，究竟應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為上游犯罪共犯還是洗錢犯罪成為該案難點(diǎn)，且資金最終去向不明。任澤區(qū)人民檢察院決定自行偵查，主動(dòng)向人民銀行調(diào)取所涉賬戶資金來源、去向證據(jù)，經(jīng)過審查并多次提審犯罪嫌疑人，查明劉某未參與上游犯罪，故不能認(rèn)定其為非法吸收公眾存款罪共犯。任澤區(qū)人民檢察院認(rèn)定劉某明知馮某非法集資，仍通過提供支付寶賬號(hào)方式幫助馮某轉(zhuǎn)移集資款，構(gòu)成洗錢罪，于2021年9月11日以洗錢罪對(duì)劉某提起公訴。任澤區(qū)人民法院于2021年9月20日作出判決，認(rèn)定劉某犯洗錢罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金2萬元。判決已生效。