反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大意義。洗錢是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟有序競爭，還對金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來了解一個地下錢莊實施洗錢犯罪的具體案例。

一、基本案情

被告人袁鋼志，男，漢族，1979年8月12日出生。

被告人袁鋼志未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，非法經(jīng)營外匯兌換業(yè)務(wù)，在上游客戶報價的基礎(chǔ)上，加價與下游客戶進行資金兌換，從中加收手續(xù)費賺取差價牟利。

2018年5月至2020年5月期間，袁鋼志在明知曾某某等人（另案處理）從事走私犯罪的情況下，多次幫助曾某某等人將人民幣兌換成美元。袁鋼志與曾某某等人通過微信群商談好兌換匯率、兌換金額后，通過其控制的銀行賬戶收取轉(zhuǎn)入的人民幣，扣除自己的獲利后將剩余人民幣轉(zhuǎn)給上游客戶指定的銀行賬戶。上游客戶收到轉(zhuǎn)賬后，通過香港的銀行賬戶將非法兌換出的美元轉(zhuǎn)入曾某某等人提供的香港收款賬戶中。經(jīng)調(diào)查核實，袁鋼志為曾某某等人非法兌換外匯并將資金匯往境外，金額共計人民幣約1.7億元。

二、裁判結(jié)果

本案由廣東省東莞市第一人民法院一審，廣東省東莞市中級人民法院二審。

法院認為，被告人袁鋼志明知是走私犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，協(xié)助將資金匯往境外，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成洗錢罪，依法應(yīng)予懲處。據(jù)此，依法以洗錢罪判處袁鋼志有期徒刑六年，并處罰金人民幣一百萬元。

三、典型意義

本案是地下錢莊實施洗錢犯罪的典型案件。

近年來，隨著國內(nèi)外經(jīng)濟形勢變化，恐怖主義犯罪國際化，走私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及我國加大對貪污賄賂犯罪的打擊力度，涉地下錢莊刑事案件不斷增多。地下錢莊已成為不法分子從事洗錢和轉(zhuǎn)移資金的最主要通道，不但涉及經(jīng)濟金融領(lǐng)域的犯罪，還日益成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的渠道，成為貪污腐敗分子和恐怖活動的“洗錢工具”和“幫兇”，不但嚴重破壞市場管理秩序，而且嚴重危害國家經(jīng)濟金融安全和社會穩(wěn)定，必須依法嚴懲。

本案依法以洗錢罪對地下錢莊經(jīng)營者追究刑事責任，充分體現(xiàn)對涉地下錢莊洗錢犯罪的嚴厲打擊，更好發(fā)揮打財斷血的作用。