【案情簡介】

2022年1月，周某峰成立大連某集團，實際控制人周某峰。2022年1月至2023年8月期間，周某峰在全國范圍內(nèi)安排有關(guān)人員注冊成立多家旅游公司，以開展旅游業(yè)務為名通過線上銷售旅游線路、線下銷售海參卡方式向社會公眾非法吸收資金。2020年10月至2021年11月，大連某集團在安徽省先后成立四家分公司，以旅游名義開展非法集資活動，主要通過微信小程序線上售賣旅游路線，承諾一定期限返還同等金額的積分，積分可在線上商城購物、繼續(xù)購買路線等。

2022年7月至2022年10月期間，大連某集團陸續(xù)將上述四家公司注銷，在原先四家公司組織架構(gòu)基礎上先后成立了安徽某國際旅行社有限公司及其分公司，在此期間，大連某集團配套成立了安徽某商貿(mào)有限公司及其分公司。相關(guān)分公司及其對應的商貿(mào)公司除繼續(xù)利用微信小程序線上銷售旅游路線外，還通過線下銷售海參卡的方式，以高利返息的方式承諾一定期限內(nèi)返還本金、支付利息，向社會公眾非法吸收資金。

【案件警示】

本案是一起以銷售旅游線路和海參卡為名的非法吸收公眾存款案件。不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”的神話，虛構(gòu)看似有利可圖但卻虛假的項目，通過暴利甚至利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。公眾一定要時刻保持警惕，審慎投資理財，多與家人商議，切莫貪圖小便宜，免費的往往是最貴的。

【如何防范非法集資】

四看：一看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準；二看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容；三看有沒有真實的實體項目；四看參與集資主體是不是主要面向老年人等特定群體。

三思：一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情；二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律；三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風險能力。

等一夜：遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定，最好是直接咨詢金融監(jiān)管部門。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。