反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，還對(duì)金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來了解一個(gè)具體的反洗錢案例。

基本案情

2020年9月至10月，被告人安某某、陳某某、郭某三人合謀通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為他人轉(zhuǎn)移資金牟利。安某某在網(wǎng)上與電詐集團(tuán)的犯罪分子（另案處理）取得聯(lián)系，按照對(duì)方指示提供郭某的多張銀行卡賬戶用于接收資金。郭某提供銀行卡賬戶后負(fù)責(zé)用本人名義注冊(cè)并登錄某交易平臺(tái)，陳某某負(fù)責(zé)操作某交易平臺(tái)將他人轉(zhuǎn)入郭某銀行卡賬戶的資金用于購(gòu)買虛擬貨幣，隨后轉(zhuǎn)移至對(duì)方指定的虛擬貨幣賬戶，對(duì)方則按照比例向安某某等人支付提成。安某某等人以上述方式幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移大量資金，其中包括查實(shí)的被害人湯某某、朱某、童某某等人被騙取的資金共計(jì)50余萬(wàn)元。

訴訟過程

北京市通州區(qū)人民檢察院以被告人安某某等三人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，向通州區(qū)人民法院提起公訴。通州區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，根據(jù)三名被告人的供述及從涉案手機(jī)中提取的聊天記錄等證據(jù)，足以認(rèn)定三名被告人明知所經(jīng)手的資金系犯罪所得。被告人安某某等三人明知系他人犯罪所得，利用虛擬貨幣等手段幫助犯罪資金轉(zhuǎn)移，均構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，且系情節(jié)嚴(yán)重，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人安某某有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金人民幣四萬(wàn)元；判處被告人陳某某有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金人民幣四萬(wàn)元；判處被告人郭某有期徒刑二年八個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。宣判后，沒有上訴、抗訴，判決已生效。

典型意義

隨著區(qū)塊鏈技術(shù)和虛擬貨幣的興起，犯罪集團(tuán)和犯罪分子借助技術(shù)手段和虛擬空間來掩蓋犯罪資金的來源和性質(zhì)，借助網(wǎng)絡(luò)空間的實(shí)時(shí)性，突破空間限制，加快資金轉(zhuǎn)移的速度，而處于網(wǎng)絡(luò)兩端的行為人往往采用虛擬用戶名注冊(cè)，犯罪手段更加隱蔽，相關(guān)犯罪更難查處。被告人安某某等三人通過網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)將他人犯罪所得用于購(gòu)買虛擬貨幣，再以虛擬貨幣形式實(shí)現(xiàn)資金快速轉(zhuǎn)移，以此幫助犯罪分子逃避公安機(jī)關(guān)追查。針對(duì)實(shí)踐中掩飾、隱瞞犯罪手法的不斷翻新，《解釋》明確刑法第三百一十二條規(guī)定的“其他方法”，包括任何足以掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的行為手段，如居間介紹買賣、收受、持有、使用、加工、提供資金賬戶，將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券，通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金，跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等。對(duì)于司法實(shí)踐中越來越專業(yè)、隱蔽的資金轉(zhuǎn)移行為，司法機(jī)關(guān)要透過資金流轉(zhuǎn)的表象，準(zhǔn)確識(shí)別各類迷惑性強(qiáng)的犯罪手段，精準(zhǔn)打擊犯罪。