反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，還對(duì)金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來了解一個(gè)具體的反洗錢案例。

7月初，揚(yáng)州高郵市民丁女士網(wǎng)上“做任務(wù)賺傭金”，在“客服”的步步誘導(dǎo)緊逼下，投入大量資金，甚至被要求將3.5萬元現(xiàn)金打包后，投放到指定地點(diǎn)草叢中，還購買2根金條，藏入奶粉罐后寄出，直至與“客服”聯(lián)系軟件無法打開，才意識(shí)到被騙。好在當(dāng)?shù)鼐娇焖俜磻?yīng)、協(xié)同作戰(zhàn)，追回全部現(xiàn)金，同時(shí)會(huì)同郵管部門聯(lián)動(dòng)寄遞企業(yè)快速攔截，及時(shí)追回涉案黃金。

為什么“兩金”成了騙子的“新寵”？

以前騙子不都靠銀行卡轉(zhuǎn)賬洗錢嗎？怎么現(xiàn)在盯上現(xiàn)金和黃金了？

警方解釋說，隨著銀行卡轉(zhuǎn)賬管控力度不斷加大，傳統(tǒng)的銀行卡洗錢通道被大大壓縮，洗錢成本也越來越高。為了規(guī)避監(jiān)管，騙子們就想出了新招數(shù)——誘導(dǎo)受害人提取現(xiàn)金、購置黃金，再通過線下見面交付、把財(cái)物投送到指定地點(diǎn)，甚至郵寄的方式轉(zhuǎn)移涉詐財(cái)物，達(dá)到洗錢的目的。

自去年以來，這種“線上+線下”的復(fù)合型詐騙，已經(jīng)悄悄滲透到各類高發(fā)詐騙類型中，成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“主流形態(tài)”。

“兩金”詐騙套路是什么？

一、“喂餌”誘惑：騙子先以“網(wǎng)絡(luò)兼職刷單”“交友推薦投資理財(cái)”等名義，誘導(dǎo)受害人線上轉(zhuǎn)賬“充值”“做任務(wù)”，一開始還會(huì)給點(diǎn)小額返利，讓受害人放松警惕，以為真能“輕松賺錢”。

二、制造“危機(jī)”：等受害人投入更多資金，想提現(xiàn)的時(shí)候，騙子就開始找借口了，比如“賬戶被凍結(jié)”“任務(wù)沒完成不能提現(xiàn)”，讓受害人陷入焦慮。

三、誘導(dǎo)線下交付：最后，騙子會(huì)拋出“線上通道已滿”“線下交付無限額、到賬快、費(fèi)率低”等理由，再營(yíng)造一種“名額有限、錯(cuò)過就沒機(jī)會(huì)”的緊迫氛圍，騙受害人線下交付大額現(xiàn)金、黃金等貴重物品。

警示意義

參與“兩金”洗錢可是要承擔(dān)法律責(zé)任的！

江蘇省公安廳反詐總隊(duì)政委丁曉珉明確表示：“根據(jù)《刑法》及相關(guān)司法解釋，對(duì)線下轉(zhuǎn)移涉詐‘兩金’的洗錢犯罪人員，可構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，根據(jù)《刑法》第三百一十二條規(guī)定，該罪名處三年以下有期徒刑、拘役或管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。情節(jié)較輕、違法所得較少，尚不構(gòu)成犯罪的，依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，以為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助等給予行政處罰?！北热缯f，幫助他人運(yùn)送黃金到指定地方賺點(diǎn)跑腿費(fèi)，或者說幫人“取錢”想順便賺點(diǎn)傭金抽成，如果這筆資金涉及違法犯罪活動(dòng)，那就可能構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。所以，千萬別抱著“賺點(diǎn)快錢”的僥幸心理，幫助他人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)！

警方再次提醒廣大群眾：凡是以“網(wǎng)絡(luò)兼職”“投資理財(cái)”等名義，要求你向陌生人當(dāng)面交付、投送或者寄送現(xiàn)金、黃金的，100%是詐騙！遇到這種情況，一定要保持冷靜，多留個(gè)心眼，千萬別輕信對(duì)方的花言巧語。如果不確定，及時(shí)撥打110咨詢，避免自己的財(cái)產(chǎn)受到損失！