11月8日，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》由第十四屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十二次會(huì)議修訂通過(guò)，將自2025年1月1日起施行。

根據(jù)全國(guó)人大官網(wǎng)此前信息，4月23日，反洗錢法修訂草案提請(qǐng)十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第九次會(huì)議審議，標(biāo)志著自2007年1月1日起施行的反洗錢法時(shí)隔17年后，迎來(lái)首次重大修改。

為進(jìn)一步平衡開(kāi)展反洗錢工作與保障單位和個(gè)人正常金融活動(dòng)的關(guān)系，修訂草案主要作了四個(gè)方面修改：

一是明確反洗錢工作的原則，規(guī)定反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障正常金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進(jìn)行，維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益。

二是增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行；對(duì)于涉及較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)根據(jù)情況簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查。

三是明確金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施的條件，不得采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不相匹配的措施，并保障客戶基本、必需的金融服務(wù)。

四是簡(jiǎn)化救濟(jì)程序，規(guī)定單位和個(gè)人對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議的，可以依法直接向人民法院提起訴訟；對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理。