反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢(qián)是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，還對(duì)金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。讓我們一起增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。今天小海帶大家了解下，常見(jiàn)的洗錢(qián)渠道有哪些？

一、常見(jiàn)的洗錢(qián)渠道主要有以下13種

1、現(xiàn)金走私；

2、將大額現(xiàn)金分散存入銀行；

3、向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資；

4、購(gòu)置流動(dòng)性較強(qiáng)的商品；

5、匿名存款或購(gòu)買(mǎi)不記名有價(jià)金融證券；

6、制造顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易；

7、注冊(cè)皮包公司，虛擬貿(mào)易；

8、設(shè)立外資公司；

9、利用地下錢(qián)莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；

10、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)；

11、實(shí)施復(fù)雜的金融交易；

12、在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶；

13、利用銀行保密法洗錢(qián)。

二、哪些交易將受到反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)？

中國(guó)人民銀行制定了專門(mén)的規(guī)章，當(dāng)金融交易達(dá)到一定金額或符合某種可疑特征時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。例如單筆或當(dāng)日累計(jì)20萬(wàn)以上的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款等，或者銀行帳戶資金短期內(nèi)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出且與客戶身份或經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。金融機(jī)構(gòu)還可根據(jù)具體情況判斷出涉嫌洗錢(qián)的可疑交易并上報(bào)。