反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟(jì)有序競爭，還對金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。在接下來的時間，小海會通過一系列的案例分析，跟各位小伙伴們一起學(xué)習(xí)如何從自身點(diǎn)滴行動做起，助力反洗錢。今天我們講解關(guān)于內(nèi)地投資者參與“港股打新”洗錢風(fēng)險的建議。

1、探索建立“港股打新”合規(guī)資金通道，杜絕衍生洗錢風(fēng)險

“港股打新”是內(nèi)地投資者參與香港證券市場的一種合理形式，而當(dāng)前內(nèi)地投資者參與“港股打新”的資金通道主要依附于個人一般性跨境匯款，未被計入專項資金監(jiān)測，且存在違規(guī)使用外匯的風(fēng)險，巨大的資金通道需求易衍生非法跨境匯款等洗錢風(fēng)險，人民銀行可聯(lián)合國家外匯管理局、中國證監(jiān)會等部門，在限定投資額度、洗錢風(fēng)險防控和參與方式等方面探索建立內(nèi)地投資者“港股打新”的合規(guī)資金通道。

2、敦促商業(yè)銀行采取有效措施，提高跨境匯款業(yè)務(wù)反洗錢的有效性

一是增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員履職意識，及時根據(jù)出入境開放情況、境外國家（地區(qū)）風(fēng)險狀況等更新跨境匯款業(yè)務(wù)客戶身份識別操作指引，結(jié)合業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險等級情況合理提高跨境匯款相關(guān)客戶身份識別工作的考核標(biāo)準(zhǔn)。二是加強(qiáng)跨境匯款業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理，在完整地登記相關(guān)匯款交易信息前提下，還應(yīng)采取必要的盡職調(diào)查措施確保信息的準(zhǔn)確性和真實性，懷疑涉嫌非法匯兌洗錢活動的應(yīng)按照規(guī)定提交可疑交易報告。三是整合本機(jī)構(gòu)跨境匯款對手方信息，嘗試建立境外機(jī)構(gòu)信息名錄庫及對應(yīng)專用服務(wù)賬戶信息庫，并錄入反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行專業(yè)化處理，提升跨境匯款業(yè)務(wù)可疑監(jiān)測有效性。

3、加大對內(nèi)地投資者赴港打新的反洗錢宣傳教育力度

鑒于跨境投資的特殊性，人民銀行應(yīng)及時面向內(nèi)地投資者作出反洗錢合規(guī)要求及洗錢風(fēng)險提示。一是依據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》等法規(guī)做好合規(guī)使用年度個人便利化外匯額度的宣傳教育，嚴(yán)厲打擊非法匯兌或跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等違法行為。二是提示內(nèi)地投資者嚴(yán)格遵守香港地區(qū)等境外（地區(qū)）反洗錢要求，規(guī)范參與境外投資市場及使用個人境外銀行賬戶。三是提示投資者關(guān)注新興跨境投資互聯(lián)網(wǎng)券商平臺風(fēng)險，通過可信渠道識別平臺資質(zhì)情況，避免陷入跨境投資騙局。