一、場(chǎng)景概述

一位40多歲的女士帶著一位視力不佳的50多歲的男士來證券營(yíng)業(yè)部開戶。客戶在做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)時(shí)瞇著眼睛，花了很長(zhǎng)一段時(shí)間才完成測(cè)評(píng)?？蛻艚?jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶的評(píng)估得分較低，推測(cè)其對(duì)證券市場(chǎng)不夠了解，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，需要進(jìn)一步溝通。之后客戶經(jīng)理進(jìn)一步了解，兩位客戶加入了某微信群，得到“高人”指點(diǎn)，聲稱有“內(nèi)幕消息”可以穩(wěn)賺不賠?？蛻艚?jīng)理察覺異常情況，對(duì)客戶提示了投資風(fēng)險(xiǎn)，說服客戶提高警惕，謹(jǐn)慎行事。

二、對(duì)話場(chǎng)景

客戶經(jīng)理：請(qǐng)問有什么可以幫兩位的？

客戶A：我朋友想開個(gè)賬戶炒股。

客戶B：A說現(xiàn)在行情不錯(cuò)，賺了點(diǎn)錢，我就想跟著炒炒股，賺點(diǎn)小錢。

客戶經(jīng)理：股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。請(qǐng)您先做一個(gè)投資者適當(dāng)性測(cè)評(píng)。B先生，我看您視力不太好，平時(shí)看行情方便嗎？

客戶B：放心，放心，不用看行情，我們最近加入了一個(gè)微信群，還交了會(huì)員費(fèi)，里面有不少投資大師指導(dǎo)我投資。朱大師你們指導(dǎo)嗎？他也在我們的群里面，只要跟著他做，不會(huì)有問題。

客戶經(jīng)理：可能您之前沒怎么炒過股吧？網(wǎng)上有不少提供非法證券咨詢的，專門針對(duì)投資經(jīng)驗(yàn)缺乏的人群，以“內(nèi)幕信息”為誘餌，騙取會(huì)員費(fèi)。

客戶B：怎么會(huì)騙人?。?span lang="EN-US">A也是會(huì)員，剛?cè)霑?huì)就通過群里面內(nèi)部信息，賺了些錢。

客戶經(jīng)理：A女士您好，這種手段其實(shí)挺常見的，對(duì)于新入會(huì)的會(huì)員，他們的確推薦了幾個(gè)比較不錯(cuò)的股票，但是您仔細(xì)想想，是不是后來也虧過幾次。

客戶A：你這么一說，好像是的，這兩天給我介紹的幾只股票都跌得挺多的，不過他們跟我說，這波跌完之后，會(huì)馬上拉升上去的，讓我不用急。

客戶經(jīng)理：根據(jù)你們說的情況，這屬于利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動(dòng)的行為，他們大都沒有證券相關(guān)從業(yè)資格，千萬不要相信他們推薦的股票了。

客戶B：真的??？！看來我們的確是被騙了，還是你們證券公司的人了解情況，及時(shí)提示我們，要不然我們就虧大了，那還是先不開戶了。

客戶經(jīng)理：希望您以后提高警惕，遇到相關(guān)問題請(qǐng)先咨詢一下專業(yè)人士，以免上當(dāng)受騙。

三、評(píng)析與風(fēng)險(xiǎn)提示

在上述場(chǎng)景中，證券公司客戶經(jīng)理根據(jù)觀察的情況并運(yùn)用了投資者適當(dāng)性測(cè)評(píng)結(jié)果，判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，不適合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資操作。

進(jìn)一步了解發(fā)現(xiàn)，客戶加入了某微信群，微信群里有“投資大師”和“內(nèi)幕消息”，不排除該微信群存在利用社交媒體從事非法證券活動(dòng)的嫌疑。證券公司及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)并說服客戶提高警惕，謹(jǐn)慎行事。