反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟(jì)有序競爭，還對金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。在接下來的時間，小海會通過一系列的案例分析，跟各位小伙伴們一起學(xué)習(xí)如何從自身點滴行動做起，助力反洗錢。今天我們先來看一個開通支付機(jī)構(gòu)線上支付業(yè)務(wù)案例。

一、場景概述

某娛樂公司向某支付機(jī)構(gòu)申請開通線上支付業(yè)務(wù)，但娛樂公司無法提供完成的資料，娛樂公司老總利用支付機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理在其公司洽談業(yè)務(wù)之際試圖利用金錢利誘客戶經(jīng)理完成開戶手續(xù)，客戶經(jīng)理拒絕了客戶開戶申請，堅持證照齊全方可辦理的規(guī)定。

二、對話場景

客戶：我們想開通線上支付，需要提交哪些資料??？有些機(jī)構(gòu)只要提供身份證就可以申請的！

客戶經(jīng)理：按照規(guī)定，您需要提交貴公司的證件資料，包括營業(yè)執(zhí)照、您的身份證原件等。由于貴公司經(jīng)營的是網(wǎng)絡(luò)直播業(yè)務(wù)，需要有相應(yīng)的許可，比如網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營許可證。

客戶：什么？還要網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營許可證！我們有營業(yè)執(zhí)照就說明我們是合法經(jīng)營的，干嗎還要網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營許可證啊？！

客戶經(jīng)理：網(wǎng)絡(luò)直播屬于特殊行業(yè)，需要取得網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營許可證才能運(yùn)營。

客戶：兄弟，不瞞你說，這個證我們還沒辦下來，但你們不會有生意不做吧？我可以給你們公司2萬元接入費，如何？

客戶經(jīng)理：謝謝您，但是我們不會收您的錢的。這是最基本的證件審核要求，否認(rèn)無法通過我們公司的客戶準(zhǔn)入審核。

客戶：你給想想辦法，總歸有辦法的！

客戶經(jīng)理：很抱歉，要不我們的合作先等等，等您辦下來后，隨時找我。

三、評析與風(fēng)險提示

在上述場景中，娛樂公司經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)直播業(yè)務(wù)的證照資料不齊全，卻試圖以支付介入費利誘支付機(jī)構(gòu)為其辦理業(yè)務(wù)?？蛻艚?jīng)理嚴(yán)守合規(guī)底線，堅持要求提供齊全的資料后才能辦理業(yè)務(wù)。