反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公平和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，還對(duì)金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。

下面讓小海帶大家一起學(xué)習(xí)反洗錢案例，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，助力反洗錢。

1、2016年張某在境外注冊(cè)“恒星（國(guó)家）控股公司”，通過(guò)微信營(yíng)銷，誘騙公眾在“恒星幣（中國(guó)）交易中心”投資，購(gòu)買“恒星幣”和生產(chǎn)“恒星幣”的“礦機(jī)”。

2、該團(tuán)伙打著區(qū)塊鏈技術(shù)、數(shù)字貨幣等名目，在參與初期給予投資者一定返利，采取拉下線、收取入門費(fèi)、層層提成等方式騙取資金，根據(jù)賬號(hào)級(jí)別將下線投資額的一部分作為提成。

3、資金往來(lái)多采用網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等方式，轉(zhuǎn)賬迅速，資金流量大。詐騙資金被迅速用于購(gòu)買房產(chǎn)、車輛等。