反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公平和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大意義。洗錢是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟有序競爭，還對金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。下面讓小海帶大家一起學習反洗錢案例，增強反洗錢意識，助力反洗錢。

1、黃先生收到一條關(guān)于X公司可辦理高額信用卡的短信。

2、經(jīng)電話了解，對方告知辦理條件：一是向該公司提供本人身份信息；二是在指定銀行辦理儲蓄卡并存入相應(yīng)資金；三是在儲蓄卡開戶時必須預(yù)留該公司提供的手機號碼。

3、黃先生按照該公司提示在銀行辦理了銀行卡，并存入人民幣4萬元，填寫了該公司提供的經(jīng)辦人員手機號碼，之后，向該公司提供了儲蓄卡號。

4、犯罪分子以黃先生名義注冊某第三方支付平臺賬號，利用關(guān)聯(lián)儲蓄卡時只需要驗證注冊信息與銀行卡預(yù)留信息是否一致的漏洞，將該平臺賬號與黃先生銀行賬號及預(yù)留手機號進行綁定，通過密碼及手機驗證功能將其資金轉(zhuǎn)走，再經(jīng)ATM取現(xiàn)等手段，完成洗錢。