反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公平和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，還對(duì)金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。下面讓小海帶大家一起學(xué)習(xí)反洗錢案例，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，助力反洗錢。

1、某支付公司提供的銀行卡收單業(yè)務(wù)服務(wù)中，有505戶特約商戶為虛假商戶。

2、一是多家商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人為同一人；二是留存的營(yíng)業(yè)執(zhí)照影像顯示，特約商戶單位公章經(jīng)人為電腦合成的痕跡明顯。

3、三是所登記的營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼在全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中顯示為“查無消息”或?yàn)槠渌髽I(yè)的證照號(hào)碼；四是大部分特約商戶沒有實(shí)地查訪的門頭照。

4、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條，該支付公司被處45萬元罰款，單位主要負(fù)責(zé)人被處4.25萬元罰款，并被責(zé)令限期清理整改。