1公告基本信息

2 日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間

在分級(jí)運(yùn)作周期內(nèi)，惠祥A份額自分級(jí)運(yùn)作周期起始日起每6個(gè)月開(kāi)放一次，接受申購(gòu)與贖回申請(qǐng)（第4次開(kāi)放期不開(kāi)放申購(gòu)，只開(kāi)放贖回）；其中每個(gè)分級(jí)運(yùn)作周期內(nèi)惠祥A份額的前3個(gè)開(kāi)放期既開(kāi)放贖回也開(kāi)放申購(gòu)，開(kāi)放期為每個(gè)分級(jí)運(yùn)作周期起始日起每6個(gè)月的對(duì)應(yīng)日（如該對(duì)應(yīng)日為非工作日或該公歷年不存在對(duì)應(yīng)日，則為該日之前的最后一個(gè)工作日）及其前一個(gè)工作日，其中該對(duì)應(yīng)日的前一個(gè)工作日為贖回開(kāi)放日，該對(duì)應(yīng)日為申購(gòu)開(kāi)放日；每個(gè)分級(jí)運(yùn)作周期內(nèi)惠祥A份額的第4個(gè)開(kāi)放期只開(kāi)放贖回，開(kāi)放日為分級(jí)運(yùn)作周期到期日。在分級(jí)運(yùn)作周期內(nèi)除惠祥A份額的開(kāi)放期以外的時(shí)間本基金不接受惠祥A份額的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)。

惠祥B份額自分級(jí)運(yùn)作周期起始日起每一年開(kāi)放一次，開(kāi)放日為分級(jí)運(yùn)作周期起始日次年的對(duì)應(yīng)日（如該對(duì)應(yīng)日為非工作日或該公歷年不存在對(duì)應(yīng)日，則為該日之前的最后一個(gè)工作日）的前一個(gè)工作日，接受投資人對(duì)惠祥B份額的申購(gòu)與贖回?；菹?span lang="EN-US">B份額的開(kāi)放日與惠祥A份額的第2次贖回開(kāi)放日為同一日。但分級(jí)運(yùn)作周期到期日的前一個(gè)工作日不開(kāi)放申購(gòu)和贖回。在任一分級(jí)運(yùn)作周期的惠祥A份額的單獨(dú)贖回日以及惠祥A份額和惠祥B份額的共同開(kāi)放日，如果對(duì)惠祥A份額的有效贖回申請(qǐng)、惠祥B份額的有效申購(gòu)與贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)后，惠祥A份額的余額大于等于惠祥B份額余額的三分之七倍，則惠祥A份額的申購(gòu)開(kāi)放日不開(kāi)放申購(gòu)。

根據(jù)本基金基金合同的規(guī)定，惠祥A份額的第2個(gè)申購(gòu)開(kāi)放日為2015年8月28日，贖回開(kāi)放日為2015年8月27日；惠祥B的第1個(gè)申購(gòu)、贖回開(kāi)放日為2015年8月27日。此次惠祥A份額及惠祥B份額申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間為對(duì)應(yīng)開(kāi)放日的交易時(shí)間。

3 日常申購(gòu)業(yè)務(wù)

3.1 申購(gòu)金額限制

惠祥A份額在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)的首次單筆最低申購(gòu)金額為人民幣10元，追加申購(gòu)的單筆最低申購(gòu)金額為人民幣10元；基金管理人直銷(xiāo)中心的首次單筆最低申購(gòu)金額為人民幣100,000元，追加申購(gòu)的單筆最低申購(gòu)金額為人民幣10,000元。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)最低申購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

惠祥B份額在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)的首次單筆最低申購(gòu)金額為人民幣50,000元，追加申購(gòu)的單筆最低申購(gòu)金額為人民幣1,000元；基金管理人直銷(xiāo)中心的首次單筆最低申購(gòu)金額為人民幣100,000元，追加申購(gòu)的單筆最低申購(gòu)金額為人民幣10,000元。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)最低申購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

3.2 申購(gòu)費(fèi)率

惠祥A份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。

惠祥B份額申購(gòu)采用金額申購(gòu)方式，惠祥B份額的申購(gòu)費(fèi)率表如下：

3.2.1 前端收費(fèi)

3.3 其他與申購(gòu)相關(guān)的事項(xiàng)

（1）本基金對(duì)通過(guò)直銷(xiāo)中心申購(gòu)的養(yǎng)老金客戶(hù)實(shí)施差別的申購(gòu)費(fèi)率，詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)。

（2）惠祥A份額的申購(gòu)價(jià)格以人民幣1.000元為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，惠祥B份額的申購(gòu)與贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日惠祥B份額的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

（3）在本次開(kāi)放日提出的對(duì)惠祥B份額的有效申購(gòu)與贖回申請(qǐng)全部予以成交確認(rèn)。

本次開(kāi)放日，惠祥A份額的單獨(dú)開(kāi)放日以及惠祥A份額與惠祥B份額的共同開(kāi)放日，如果對(duì)惠祥A份額的有效贖回申請(qǐng)、惠祥B份額的有效申購(gòu)與贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)后，惠祥A份額的余額大于等于惠祥B份額余額的三分之七倍，則惠祥A份額的申購(gòu)開(kāi)放日不開(kāi)放申購(gòu)，并按照惠祥A的份額余額等于惠祥B份額余額的三分之七倍的原則，對(duì)超出部分以現(xiàn)金形式返還投資人。

本次開(kāi)放日，惠祥A份額的單獨(dú)開(kāi)放日以及惠祥A份額與惠祥B份額的共同開(kāi)放日，如果對(duì)惠祥A份額的有效贖回申請(qǐng)、惠祥B份額的有效申購(gòu)與贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)后，惠祥A份額的余額小于惠祥B份額余額的三分之七倍，則惠祥A份額進(jìn)入申購(gòu)開(kāi)放日，并對(duì)惠祥A份額分以下兩種情形進(jìn)行處理：

1）在對(duì)惠祥A份額的有效申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)后，惠祥A份額余額小于等于惠祥B份額余額的三分之七倍，則對(duì)惠祥A份額的有效申購(gòu)申請(qǐng)全部予以確認(rèn)；

2）在對(duì)惠祥A份額的有效申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)后，惠祥A的份額余額大于惠祥B份額余額的三分之七倍，則對(duì)惠祥A份額的有效申購(gòu)申請(qǐng)?jiān)诮?jīng)確認(rèn)后的惠祥A份額余額不超過(guò)7/3倍惠祥B的份額余額范圍內(nèi)，按當(dāng)日申請(qǐng)比例進(jìn)行成交確認(rèn)。

（4）對(duì)于惠祥B份額的首個(gè)保本周期，投資人在募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)并持有到期的惠祥B份額適用保本條款；在惠祥B份額開(kāi)放申購(gòu)贖回后，投資人在保本周期內(nèi)申購(gòu)的惠祥B份額不適用保本條款。

4 日常贖回業(yè)務(wù)

4.1 贖回份額限制

基金份額持有人可將其全部或部分惠祥A份額或惠祥B份額贖回，單筆贖回不得少于1份。某筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人在某一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)全部交易賬戶(hù)的惠祥A份額或惠祥B份額余額少于1份的，基金管理人有權(quán)將該基金份額持有人在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的該類(lèi)基金剩余份額一次性全部贖回。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)贖回份額限制有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

4.2 贖回費(fèi)率

惠祥A份額不收取贖回費(fèi)用。

持有惠祥B份額不滿(mǎn)2年的，惠祥B份額的贖回費(fèi)率為1.5%；持有惠祥B份額滿(mǎn)2年的，惠祥B份額的贖回費(fèi)為0。對(duì)于認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)并持有到期的惠祥B份額，贖回費(fèi)都為0。

4.3 其他與贖回相關(guān)的事項(xiàng)

（1）惠祥A份額的贖回價(jià)格以惠祥A份額的贖回開(kāi)放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，惠祥B份額的贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日惠祥B份額的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

（2）本次開(kāi)放日，所有經(jīng)確認(rèn)有效的惠祥A份額及惠祥B份額的贖回申請(qǐng)全部予以成交確認(rèn)。

（3）對(duì)于惠祥B份額的首個(gè)保本周期，投資人在募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)并持有到期的惠祥B份額適用保本條款；在惠祥B份額開(kāi)放申購(gòu)贖回后，投資人在當(dāng)期保本周期到期日前（不包括該日）贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的惠祥B份額不適用保本條款。

5 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

5.1 場(chǎng)外銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

5.1.1 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

（1）中?；鸸芾碛邢薰?/span>

住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)2905-2908室及30層

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)2905-2908室及30層

法定代表人：黃鵬

電話(huà)：021-68419518

傳真：021-68419328

聯(lián)系人：周穎

客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：400-888-9788（免長(zhǎng)途話(huà)費(fèi)）或021-38789788

公司網(wǎng)址：5starreviews4u.com

（2）中?；鸸芾碛邢薰颈本┓止?/span>

住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街158號(hào)1號(hào)樓F218

辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街158號(hào)1號(hào)樓F218

負(fù)責(zé)人：李想

電話(huà)：010-66493583

傳真：010-66425292

聯(lián)系人：鄒意

客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：400-888-9788（免長(zhǎng)途話(huà)費(fèi)）

公司網(wǎng)站：5starreviews4u.com

5.1.2 場(chǎng)外代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、中國(guó)工商銀行股份有限公司（僅代銷(xiāo)A類(lèi)份額）、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、平安銀行股份有限公司、上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、國(guó)聯(lián)證券股份有限公司、東興證券股份有限公司、東吳證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、中信證券（浙江）有限責(zé)任公司、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司、中信證券（山東）有限責(zé)任公司、中信建投證券股份有限公司、信達(dá)證券股份有限公司、東北證券股份有限公司、渤海證券股份有限公司、 申萬(wàn)宏源證券有限公司、申萬(wàn)宏源西部證券有限公司、光大證券股份有限公司 、天相投資顧問(wèn)有限公司 、平安證券有限責(zé)任公司、中國(guó)銀河證券股份有限公司、華西證券股份有限公司、華鑫證券有限責(zé)任公司、杭州數(shù)米基金銷(xiāo)售有限公司、上海長(zhǎng)量基金銷(xiāo)售投資顧問(wèn)有限公司、深圳眾祿基金銷(xiāo)售有限公司、中信期貨有限公司、上海好買(mǎi)基金銷(xiāo)售有限公司、北京增財(cái)基金銷(xiāo)售有限公司、北京恒天明澤基金銷(xiāo)售有限公司、諾亞正行（上海）基金銷(xiāo)售投資顧問(wèn)有限公司、上海天天基金銷(xiāo)售有限公司、萬(wàn)銀財(cái)富（北京）基金銷(xiāo)售有限公司、浙江同花順基金銷(xiāo)售有限公司、中國(guó)國(guó)際期貨有限公司、中期資產(chǎn)管理有限公司、浙江金觀誠(chéng)財(cái)富管理有限公司、上海匯付金融服務(wù)有限公司及泰誠(chéng)財(cái)富基金銷(xiāo)售（大連）有限公司。

5.2 場(chǎng)內(nèi)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

無(wú)

6 基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排

在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)、贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日的次日，通過(guò)網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露前一工作日的基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值、惠祥A份額和惠祥B份額的基金份額參考凈值以及各自的基金份額累計(jì)參考凈值。

7 其他需要提示的事項(xiàng)

（1）本公告僅對(duì)惠祥A的第2個(gè)申購(gòu)開(kāi)放日即2015年8月28日、第2個(gè)贖回開(kāi)放日即2015年8月27日及惠祥B的第1個(gè)申購(gòu)與贖回開(kāi)放日即2015年8月27日，辦理其申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)等相關(guān)事項(xiàng)予以說(shuō)明。投資人欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)?jiān)敿?xì)查閱本基金管理人2014年8月13日刊登在《中國(guó)證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》及本基金管理人網(wǎng)站(5starreviews4u.com)的《中?；菹榉旨?jí)債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》和《中?；菹榉旨?jí)債券型證券投資基金基金合同》等相關(guān)法律文件。

（2）基金合同生效后每個(gè)分級(jí)運(yùn)作周期內(nèi)，本基金的基金份額劃分為惠祥A份額、惠祥B份額兩級(jí)份額，兩者的份額配比原則上不超過(guò)7:3。惠祥A份額自分級(jí)運(yùn)作周期起始日起每6個(gè)月開(kāi)放一次贖回和申購(gòu)，但分級(jí)運(yùn)作周期內(nèi)第4個(gè)開(kāi)放期不開(kāi)放惠祥A份額的申購(gòu)；惠祥B份額自分級(jí)運(yùn)作周期起始日起每一年開(kāi)放一次申購(gòu)和贖回，但分級(jí)運(yùn)作周期到期日之前一個(gè)工作日不開(kāi)放惠祥B份額的申購(gòu)和贖回。除開(kāi)放日（或開(kāi)放期）外，兩級(jí)份額在分級(jí)運(yùn)作周期內(nèi)封閉運(yùn)作，且不上市交易。本基金在扣除惠祥A份額的約定收益后的全部剩余收益歸惠祥B份額享有，虧損以惠祥B份額的資產(chǎn)凈值為限由惠祥B份額承擔(dān)。

（3）本基金合同生效后分級(jí)運(yùn)作周期內(nèi)，在分級(jí)運(yùn)作周期起始日每6個(gè)月的對(duì)應(yīng)日（如該對(duì)應(yīng)日為非工作日或該公歷年不存在對(duì)應(yīng)日，則為該日之前的最后一個(gè)工作日），基金管理人將對(duì)惠祥A份額進(jìn)行基金份額折算，惠祥A份額的基金份額凈值調(diào)整為1.000元，基金份額持有人持有的惠祥A份額數(shù)按折算比例相應(yīng)增減。惠祥A份額的基金份額折算日與惠祥A份額的前3個(gè)開(kāi)放期內(nèi)申購(gòu)開(kāi)放日為同一個(gè)工作日，與惠祥A份額的第4個(gè)贖回開(kāi)放日為同一個(gè)工作日。

具體的折算方式及折算結(jié)果見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。

（4）根據(jù)本基金《基金合同》的約定，惠祥A份額獲取約定收益，其收益率將在每個(gè)分級(jí)運(yùn)作周期起始日及每個(gè)申購(gòu)開(kāi)放日設(shè)定一次并公告。本次的惠祥A份額年約定收益率將根據(jù)本次申購(gòu)開(kāi)放日，即2015年8月28日中國(guó)人民銀行公布并執(zhí)行的金融機(jī)構(gòu)人民幣1年期銀行定期存款基準(zhǔn)利率進(jìn)行計(jì)算，利差的取值為2.5%，該收益率即為惠祥A份額接下來(lái)6個(gè)月的年約定收益率，適用于該申購(gòu)開(kāi)放日（不含）到下個(gè)申購(gòu)開(kāi)放日（含，若為分級(jí)運(yùn)作周期最后一個(gè)開(kāi)放期的，則為該分級(jí)運(yùn)作周期的到期日）的時(shí)間段。計(jì)算公式如下：

惠祥A份額的年約定收益率（單利）＝1年期銀行定期存款基準(zhǔn)利率（稅前）+利差（2.5%）

（5）有關(guān)惠祥A份額本次開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)、贖回的具體規(guī)定若有變化,本公司將另行公告。

（6）投資人可通過(guò)本基金管理人的網(wǎng)站（5starreviews4u.com）或客戶(hù)服務(wù)電話(huà)（400-888-9788）了解基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回及份額折算業(yè)務(wù)的詳情。

（7）投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

（8）基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

中海基金管理有限公司

2015年8月21日