隨著《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》出臺，基金公司專戶理財業(yè)務(wù)如火如荼的開展起來，而“一對多”業(yè)務(wù)更是成為近期基金業(yè)競爭激烈的又一陣地。作為首批獲得專戶理財資格的9家基金公司之一，中?；鸨M管市場聲音不多，但早已厲兵秣馬，穩(wěn)扎穩(wěn)打地推進著各方面的工作。
 
　　中?；鸱止軐魳I(yè)務(wù)的副總經(jīng)理顧建國告訴記者，中海基金將會把專戶業(yè)務(wù)作為未來公司實現(xiàn)提升和超越的重要“助推器”，因此，力求通過精心籌劃，保證專戶業(yè)務(wù)的長期平穩(wěn)開展，同時打造出具有自身鮮明特色和優(yōu)勢的專戶業(yè)務(wù)品牌。

　　顧建國介紹說，中?；饘ｉT成立了財富管理中心負責專戶業(yè)務(wù)的開展，該中心采用事業(yè)部的運作機制，集產(chǎn)品開發(fā)、投資、銷售和客戶服務(wù)于一體，力求以最快的速度、最高的效率服務(wù)客戶。中心實行投資經(jīng)理收入與業(yè)績高度掛鉤的考核機制，通過利益捆綁的形式，激勵專戶投資經(jīng)理努力實現(xiàn)客戶利益最大化。對于當前基金專戶業(yè)務(wù)仍處于起步、摸索階段來說，這樣的重視程度和操作方式在整個行業(yè)并不多見。

　　中?；饘魳I(yè)務(wù)的投資運作與公募基金嚴格分離，而在研究、風控、清算和部分市場等環(huán)節(jié)，則共享公司整體的資源平臺，做到部門專屬、專人專崗，同時強化風險控制手段，從崗位設(shè)置、業(yè)務(wù)流程、以及專戶投資決策委員會的嚴格監(jiān)控等各個環(huán)節(jié)，建立嚴密有效的監(jiān)控防線，對專戶業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風險進行全面控制。目前中海基金專戶業(yè)務(wù)團隊已形成了10人左右的規(guī)模，其中投資經(jīng)理6名，由具有多年基金經(jīng)理工作經(jīng)歷、曾任公司研究總監(jiān)的魏延軍領(lǐng)銜擔當投資總監(jiān)。專戶投資團隊奉行“絕對收益是硬道理”的投資管理理念，力求以合理的贏利模式和風險控制流程，在各種市場環(huán)境下為客戶創(chuàng)造最佳的投資回報。

　　在獲得專戶資格后不久，2008年4月，中海基金便簽下第一單“一對一”專戶業(yè)務(wù)，也是行業(yè)內(nèi)專戶業(yè)務(wù)較早進入正式運作階段的公司之一。顧建國介紹，在至今一年多時間里，“一對一”業(yè)務(wù)進展非常順利，且整體運作穩(wěn)定，客戶對收益情況表示滿意。據(jù)記者了解，中海基金目前正在運作、已獲批即將啟動運作的專戶管理資產(chǎn)達數(shù)十億規(guī)模。

　　自“一對多”業(yè)務(wù)開閘以來，各基金公司“一對多”產(chǎn)品獲批成立的報道不絕于耳，但中海基金卻顯得尤為冷靜，顧建國表示，“一對多”業(yè)務(wù)與“一對一”業(yè)務(wù)有較大的區(qū)別，在產(chǎn)品募集、投資運作和客戶服務(wù)等方面反而更接近于公募基金產(chǎn)品，無法實現(xiàn)“一對一”業(yè)務(wù)那樣完全根據(jù)客戶的投資需求“量身定做”和充分溝通，因此，唯有通過豐富的產(chǎn)品線、差異化的產(chǎn)品特色和有效的客戶服務(wù)手段才能避免同質(zhì)化，滿足不同客戶的投資偏好，基于這樣的考慮，中?；鹣Ｍ诟鞣矫鏈蕚涑浞值幕A(chǔ)上穩(wěn)步推出“一對多”產(chǎn)品。

　　顧建國同時還透露，中?；鹪诋a(chǎn)品設(shè)計上花了很大的心思，經(jīng)過精心細致的準備，目前“一對多”產(chǎn)品庫已基本完備成型，涵蓋了包括現(xiàn)金類、保本類、債券類、基金寶、權(quán)益類、創(chuàng)新類在內(nèi)的六大類、近三十個產(chǎn)品，其中瞄準新能源主題投資的產(chǎn)品已于近日獲批，并將于近期通過深圳發(fā)展銀行開始銷售，另外靈活配置類和針對區(qū)域概念投資的兩款產(chǎn)品也將先期推出。

來源：中國資本證券網(wǎng)-證券日報    作者：史傳發(fā)